Unser Umgang mit Geldwäsche und Verifizierung

Wir betreiben Liraspin Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0245 der Curaçao Gaming Control Board und wenden deren Vorgaben zur Geldwäscheprävention in vollem Umfang an. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Curaçao Gaming Control Board, systematisch um: durch Kundenidentifikation, Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldung und Mitarbeiterschulungen. Jeder neue Account durchläuft unsere Prüfprozesse, bevor Echtgeldbewegungen freigegeben werden.

Ein konkretes Beispiel: Sie registrieren sich mit einem Pseudonym oder einer Wegwerf-E-Mail-Adresse. In dem Fall blockieren wir Einzahlungen so lange, bis Ihre Identität nachvollziehbar ist. Verdächtige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität gefolgt von einer sofortigen Auszahlung, melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Situationen: nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte. Nach der Lizenzregel sind wir verpflichtet, Ihre Identität festzustellen, bevor Gelder Ihr Konto verlassen. Für Sie bedeutet das: Spielen mit Einzahlungen ist vorher möglich, Auszahlungen erst nach abgeschlossener Prüfung.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse müssen sichtbar sein
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos
• Selbstauskunft bei erhöhtem Risiko: Angaben zu Beruf, Herkunft der Mittel und erwarteter Spielaktivität

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung von Liraspin N.V. können darauf zugreifen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder gesetzlich berechtigte Stellen.

• Sie laden Ihre Dokumente über das verifizierte Upload-Formular in Ihrem Konto hoch. E-Mail-Anhänge akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten. Falls Dokumente unvollständig sind, kontaktieren wir Sie innerhalb von 24 Stunden per E-Mail oder Live-Chat.
• Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Tage. In der Praxis sind die meisten Prüfungen innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen.
• Bei Unklarheiten fordern wir gezielt Nachweise an, zum Beispiel eine Live-Selbstauskunft per Videoanruf, wenn Foto und Ausweis nicht eindeutig zuzuordnen sind.
• Sobald die Prüfung bestanden ist, erhalten Sie eine Bestätigung, und alle Auszahlungsfunktionen werden freigeschaltet.

Wenn wir die Herkunft anfragen

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten fragen wir die Quelle Ihrer Einzahlungen ab. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns vor der Lizenzentziehung schützt und Ihnen ein sauberes Spielfeld sichert.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von 10.000 EUR oder mehr, wiederholte Einzahlungen direkt vor hohen Auszahlungen oder Diskrepanzen zwischen angegebener Berufssituation und Spielvolumen. Als Nachweis genügen oft Gehaltsabrechnungen, ein Jahreskontoauszug, Steuerbescheide, Erbschaftsurkunden oder Nachweise aus Immobilienverkäufen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen. Dabei gleichen wir Name, Zahlungsmethode und Betrag mit Ihrem verifizierten Profil ab. Nach dem Grundsatz der Zahlungsmethode gleichen Ursprungs und Ziel führen wir Auszahlungen grundsätzlich auf dem Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Wurden mehrere Methoden verwendet, rechnen wir anteilig zurück.

Wichtig für Ihre Planung: Auszahlungen sind ab 20 EUR möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir dafür keine.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Verweigern Sie die Verifizierung, schalten wir keine Auszahlungen frei. Einzahlungen bleiben bis zur ersten Auszahlungsschwelle möglich, aber kein Geld verlässt das Casino, solange Ihre Identität ungeprüft ist. Das gilt auch für Auszahlungen auf Drittkonten: Sie sind ausgeschlossen, weil sie gegen die AML-Vorgaben unserer Lizenz verstoßen.

Bei klaren Verstößen schreiten wir härter ein. Gefälschte Dokumente, Mehrfachkonten unter verschiedenen Identitäten oder nachweisbare Absicht, Gelder für Dritte zu waschen, führen zur sofortigen Kontosperre, Einbehaltung der Guthaben bis zur Klärung und Meldung an die Lizenzbehörde. Fristen setzen wir schriftlich, üblich sind 14 Tage zur Nachreichung fehlender Nachweise.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao Gaming Control Board und ermöglicht rückwirkende Prüfungen bei Verdachtsfällen. Nach Ablauf der Frist löschen personenbezogene Dokumente unwiderruflich.

Auf Wunsch informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Eine vorzeitige Löschung während eines laufenden Kontos ist nicht möglich, solange Auszahlungen offen sind oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen laufen.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja. Einzahlungen und Spielrunden sind vor der Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis, wie es unsere Lizenz vorschreibt.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Liraspin Casino?

Bis zu 3 Tage laut Lizenzvorgabe, in der Regel deutlich schneller. Unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung, daher lohnt es sich, lesbare und vollständige Dateien hochzuladen.

Warum geht die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung und nur auf Konten, die auf Ihren Namen laufen. Das ist die Same-Methode-Regel der Geldwäscheprävention und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich die Herkunftsnachweise nicht liefere?

Ohne Nachweis der Geldquellen sperren wir Auszahlungen oberhalb der betroffenen Schwellenwerte. Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber die Freigabe erfolgt erst nach Vorlage geeigneter Belege wie Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.